© CABAR – Центральноазиатское бюро по аналитической журналистике
При размещении материалов на сторонних ресурсах, гиперссылка на источник обязательна.

Рост интернет-мошенничества в Казахстане: как обезопасить себя и свои деньги?

В 2020 году количество случаев интернет-мошенничества в Казахстане увеличилось на 70,6 %, по данным комитета по правовой статистике и спецучетам Генеральной прокуратуры.


Подпишитесь на наш канал в Telegram!


Если за 11 месяцев 2019 года было зафиксировано 7 тысяч подобных случаев, то за такой же период 2020-го – 12 тысяч. Разбираемся, как обезопасить свои сбережения и не попасться на удочку мошенников. 

Что такое интернет-мошенничество?

Это вид мошенничества с использованием интернета. Оно может включать в себя сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью вымогательства у жертв денег и имущества. С помощью сотового телефона, смартфона, компьютера или планшета злоумышленники легко входят в доверие к потерпевшим, предлагая те или иные услуги и возможности, обманным путем выманивают у граждан деньги и занимаются вымогательством. 

Как действуют мошенники?
  • Взламывают или копируют страницы в социальных сетях и от лица родственников либо знакомых рассылают просьбы о материальной помощи.
  • Представляясь сотрудниками службы безопасности банков, звонят клиентам и сообщают о подозрительных операциях по счетам или сбоях системы. Затем предлагают перевести деньги на подставной счет, получают полные данные по карте, с которой списывают все средства.
  • За небольшое вознаграждение предлагают помощь в списании долгов по банковским кредитам и микрозаймам.
  • Оформляют онлайн-кредиты на большие суммы на третьих лиц, воспользовавшись их документами и номерами банковских карт. Для этого им достаточно иметь на руках фото удостоверения личности и данные карты жертвы.

Например, в сентябре 2020 года в полицию обратилась 60-летняя казахстанка – неизвестный преступник выманил у нее 400 тысяч тенге (955 долларов США). Представившись по телефону сотрудником правоохранительных органов, он сообщил, что якобы внук женщины попал в неприятную ситуацию, и назвал «цену», за которую можно решить этот вопрос. Испуганная женщина выполнила требование злоумышленника, перечислив деньги на указанные счета. 

Тоже осенью 2020 года неизвестная женщина, войдя в доверие к ее знакомой, под предлогом необходимости срочного перевода денег на карту, попросила ее 20-значный номер банковской карты и копию удостоверения личности. После получения документов мошенница оформила кредиты на общую сумму 130 000 тенге (310 долларов США). Позже она таким же образом оформила кредит на 75 000 тенге (179 долларов США) на имя другой женщины.

Как уберечься от интернет-мошенников?

Прокуроры предостерегают граждан:

  1. Никогда не отправляйте предоплату, вы можете потерять свои деньги.
  2. Отдавайте деньги только в случае, если товар проверен и полностью вас устраивает.
  3. При входе на сайты известных банков, организаций или торговых площадок внимательно изучите открывшуюся страницу на экране (как правило, отличия от настоящего сайта незначительны, открытый вами сайт может оказаться «двойником»).
  4. Ни при каких обстоятельствах, ни под каким предлогам не сообщайте посторонним людям данные банковской карты.

К бдительности призывают граждан и финансисты. Сайт по повышению финансовой грамотности, основанный Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка напоминает, что  банковские менеджеры не звонят клиенту первыми. Поэтому, если вам позвонили и запросили код из СМС, чтобы заблокировать непонятные транзакции на вашем счету, завершите телефонный разговор и обратитесь в обслуживающий банк.

Правила безопасности

Предоставляя свои персональные данные неизвестным лицам, в том числе ИИН, ЭЦП, CVV-код с обратной стороны карты, существует риск того, что все средства на карте или счете могут быть обналичены. Также на ваше имя могут быть оформлены сомнительные сделки, подставной кредит или переоформлен, к примеру, автомобиль.

Не публикуйте в социальных сетях фотографии идентификационного документа и не рассылайте их третьим лицам посредством мессенджеров (WhatsApp, Telegram и другие). 

Не переходите по сомнительным ссылкам в письмах по электронной почте и СМС-сообщениях. Лучше их сразу удалите и заблокируйте отправителя.

 Необходимо обязательно обратить внимание на домен сайта. Адрес должен начинаться с https://, а не с http://.

Не принимайте участие в сомнительных интернет-конкурсах и лотереях, в которых требуется дать персональную информацию.

Если вы собираетесь совершить онлайн-покупку, убедитесь, что сайт действительно принадлежит интернет-магазину и заведите отдельную карту, предназначенную только для покупок в интернете.

Подключите сервис СМС-уведомлений или Push-уведомлений к своим платежным картам, чтобы видеть все свои транзакции.

Никогда не отключайте функцию 3D-Secure на своей платежной карте.

Каждый раз, рассматривая вопрос вложения средств, необходимо быть настороже и не терять рассудок при виде высокой доходности. Если прибыль существенная и ничем не обоснованная, скорее всего это классический прием финансовых пирамид – когда первым вкладчикам выплачивается вознаграждение за счет последующих, пишет Финграмота.

Читайте также: Финансовая пирамида, или Как казахстанским Мавроди удалось выманить у граждан страны $80 млн?

Что делается для борьбы с финансовыми пирамидами?

По информации следственного департамента Министерства внутренних дел РК, в 2020 году расследовано 217 уголовных дел по организации финансовых пирамид. Из них 116 направлено в суд. Всего к ответственности привлечены 79 подозреваемых.

По информации Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК, за 2020 год было выявлено 35 фактов создания финансовых пирамид на территории страны.

В этой связи государственными органами была создана межведомственная рабочая группа, в которую вошли представители нескольких министерств, комитета финансового мониторинга и Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Межведомственная рабочая группа изучает мировой опыт и лучшие практики противодействия финансовым пирамидам в частности, и финансовому мошенничеству в целом. По результатам исследования предлагаются изменения в текущее законодательство и разрабатываются эффективные меры борьбы с организацией финансовых пирамид. В частности, сейчас рассматривается вопрос ужесточения наказания, как за организацию финансовой пирамиды, так и за рекламу деятельности незаконных организаций.

Как будут бороться с интернет-мошенничеством в Казахстане?

На ежегодной коллегии в Министерстве внутренних дел в конце января 2021 года глава ведомства Ерлан Тургумбаев сообщил, что в связи с двукратным ростом интернет-мошенничества в стране разработана специальная программа по противодействию таким преступлениям.

В структуре Центра по борьбе с киберпреступностью министр поручил создать группу по противодействию интернет-мошенничествам и специальные следственно-оперативные группы в каждом регионе, которые должны быть укомплектованы квалифицированными специалистами в IT-сфере. 

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: